رئيس قسم ضمان الامتثال- بنك الشارقة

رئيس قسم ضمان الامتثال (Head of Compliance Assurance)

UAE Bank

الغرض من الوظيفة:

يتولى هذا الدور مسؤولية تأسيس وإدارة وتنفيذ برنامج مستقل لضمان الامتثال (Compliance Assurance Programme) ضمن خط الدفاع الثاني في البنك. ويهدف البرنامج إلى تقييم مدى فعالية إدارة مخاطر الامتثال والالتزام بالأنظمة الرقابية ومكافحة الجرائم المالية داخل البنك.

كما يعمل الدور كجهة رقابة مستقلة داخل إدارة الامتثال، ويقوم بتقييم مدى قدرة وحدات الأعمال والرقابة على تحديد ومراقبة وتخفيف مخاطر الامتثال وفق اللوائح والسياسات الداخلية ومستوى تقبل المخاطر.

المهام والمسؤوليات الرئيسية:

أولاً: ضمان الامتثال التنظيمي

• تقديم ضمان مستقل حول الالتزام بأنظمة مصرف الإمارات المركزي (CBUAE).

• تقييم الالتزام بحماية المستهلك ومعاييرها التنظيمية.

• مراجعة امتثال البنك لمتطلبات سلوك السوق (Market Conduct).

• مراجعة جودة ودقة عمليات التقارير التنظيمية.

• تقييم فعالية إجراءات المعالجة الناتجة عن التفتيشات الرقابية.

• ضمان تنفيذ المتطلبات التنظيمية الجديدة بشكل صحيح.

ثانياً: تنفيذ مراجعات الضمان (Assurance Reviews)

• قيادة وتنفيذ مراجعات ضمان شاملة من البداية إلى النهاية.

• إعداد نطاق العمل وخطط الاختبار (Testing Programs).

• تقييم فعالية تصميم وتشغيل الضوابط الداخلية.

• تحديد نقاط الضعف الجذرية في الأنظمة والعمليات.

• تصعيد المشكلات الجوهرية في الوقت المناسب.

• إعداد تقارير احترافية للإدارة واللجان العليا.

ثالثاً: إدارة الملاحظات وخطط المعالجة

• متابعة نتائج المراجعات وخطط العمل التصحيحية.

• تقييم جودة تحليل الأسباب الجذرية للمشكلات.

• التأكد من إغلاق الملاحظات بشكل فعّال ومستدام.

• تصعيد التأخيرات أو المعالجات غير الفعّالة.

رابعاً: التعامل مع الجهات التنظيمية

• دعم عمليات التفتيش والمراجعات من مصرف الإمارات المركزي.

• تقديم معلومات رقابية عند الحاجة.

• تحليل أثر التغيرات التنظيمية على برنامج الضمان.

خامساً: الحوكمة والتقارير

• إعداد تقارير دورية للإدارة العليا ولجان مجلس الإدارة.

• تقديم معلومات عن نتائج الضمان والمخاطر الناشئة.

• عرض التوصيات والملاحظات المهمة للإدارة العليا.

• تطوير لوحات متابعة (Dashboards) ومؤشرات مخاطر رئيسية.

سادساً: القيادة وبناء الفريق

• تأسيس وإدارة وظيفة ضمان الامتثال داخل البنك.

• تعزيز ثقافة الشفافية والمساءلة والتحسين المستمر.

• التعاون مع إدارة المخاطر والتدقيق الداخلي ووحدات الأعمال.

• تطوير الفريق وتوظيف الكفاءات عند الحاجة.

سابعاً: إدارة المخاطر

• العمل كخط دفاع ثانٍ مستقل داخل البنك.

• تحديد مخاطر الامتثال والسلوك الناشئة.

• تقديم تحدٍ مهني لإدارات المخاطر والضوابط.

• تصعيد القضايا الجوهرية إلى الإدارة العليا واللجان المختصة.

المؤهلات المطلوبة:

• درجة بكالوريوس في:

  • القانون

  • المالية

  • إدارة الأعمال

  • إدارة المخاطر أو تخصص مشابه

• شهادات مهنية مفضلة:

  • ACAMS

  • ICA

  • CIA

  • CAMS-Audit

  • CISA أو ما يعادلها

الخبرة المطلوبة:

• 12 إلى 15 سنة خبرة في:

  • الامتثال

  • التدقيق الداخلي

  • إدارة المخاطر

  • أو الامتثال التنظيمي في البنوك

• خبرة لا تقل عن 5 سنوات في مناصب قيادية أو إدارية عليا.

• خبرة قوية في بيئة البنوك داخل الإمارات ومتطلبات مصرف الإمارات المركزي.

• خبرة في تصميم وتنفيذ برامج ضمان ومراجعات رقابية.

• خبرة في التعامل مع الجهات التنظيمية ولجان الحوكمة.

المهارات المطلوبة:

• فهم عميق لإطار إدارة مخاطر الامتثال.

• معرفة قوية بمكافحة غسل الأموال (AML/CFT).

• خبرة في حماية المستهلك وسلوك السوق.

• مهارات تحليل وتدقيق وكتابة تقارير عالية المستوى.

• قدرة قوية على التأثير والتعامل مع الإدارة العليا.

• مهارات قيادة وتخطيط مشاريع ممتازة.

• قدرة على تقديم تحدٍ مهني مستقل للإدارة.