قائد الامتثال التنظيمي- البنك العربي

📌 المسمى الوظيفي: قائد الامتثال التنظيمي

(Regulatory Compliance Lead)
📍 الموقع الأساسي: الأردن

🎯 الهدف من الوظيفة

قيادة فريق الامتثال في الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات داخل البنك، وضمان:

• الالتزام بالقوانين واللوائح المصرفية

• منع الجرائم المالية مثل غسل الأموال

• مراجعة المنتجات والخدمات قبل إطلاقها

📌 ببساطة:
أنت مسؤول عن الرقابة القانونية والامتثال في العمليات البنكية الكبرى للشركات.

🧩 المسؤوليات الرئيسية

🔹 قيادة فريق الامتثال

• إدارة فريق الامتثال في قطاع الشركات (CIB)

• تنسيق العمل اليومي عبر مجموعة البنك

🔹 مراجعة العملاء (KYC)

• مراجعة ملفات العملاء الشركات

• تنفيذ فحص العناية الواجبة المعزز (Enhanced Due Diligence)

• التأكد من قبول العملاء بشكل قانوني وآمن

🔹 مراجعة المنتجات البنكية

• تقييم المنتجات والخدمات الجديدة قبل إطلاقها

• التأكد من توافقها مع قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• تقديم توصيات للإدارة

🔹 تحسين السياسات والإجراءات

• تطوير سياسات البنك

• تعديل العمليات لتتوافق مع التحول الرقمي

• تحديد المسؤوليات الرقابية بين الإدارات

🔹 الرقابة والمتابعة

• مراقبة أنشطة الامتثال داخل البنك

• التأكد من فعالية أنظمة الرقابة الداخلية

• دعم فرق التدقيق والرقابة

🔹 إدارة مخاطر الجرائم المالية

• تحليل مؤشرات المخاطر (KRIs)

• قياس الأداء (KPIs) المتعلقة بالاحتيال والجرائم المالية

• وضع حدود تنبيه للمخاطر

🔹 التنسيق الإقليمي

• التواصل مع فرق الامتثال في دول البنك المختلفة

• الرد على الاستفسارات التنظيمية

🎓 المؤهلات المطلوبة

• بكالوريوس من جامعة معترف بها

• يفضل ماجستير أو شهادات مهنية إضافية

🧠 الخبرة المطلوبة

• 7 إلى 10 سنوات خبرة في:

  • الامتثال البنكي

  • التدقيق الداخلي

  • إدارة المخاطر

  • أو قطاع البنوك للشركات

💡 المهارات المطلوبة

🔹 تقنية ومهنية

• فهم قوي لقوانين الامتثال ومكافحة غسل الأموال (AML)

• معرفة بمنتجات البنوك للشركات

🔹 شخصية

• مهارات تواصل قوية

• القدرة على العمل ضمن فريق

• مرونة تحت الضغط

• تفكير تحليلي

🔹 لغات

• اللغة الإنجليزية بطلاقة