Job Description

بنك القدس

📅 تاريخ النشر: 16 فبراير 2026
⏳ آخر موعد للتقديم: 26 فبراير 2026

ملخص الوظيفة

المساهمة الفاعلة في أعمال وحدة الامتثال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، من خلال مراقبة العمليات المشبوهة وغير الاعتيادية عبر الأنظمة المعتمدة، ومراجعة ملفات العملاء وفق متطلبات “اعرف عميلك” (KYC) ومتطلبات العناية الواجبة والعناية الواجبة المعززة، بما يضمن التزام البنك بالتعليمات المحلية والدولية وحمايته من المخاطر القانونية والمالية والسمعة.

المسؤوليات الرئيسية

1. مراقبة التنبيهات الصادرة عن أنظمة رصد العمليات المشبوهة وغير الاعتيادية، ومعالجتها يومياً أو خلال مدة معقولة بالتنسيق مع المسؤول المباشر.

2. مراجعة ملفات فتح الحسابات ومستندات العملاء ضمن التنبيهات، والتأكد من استكمال متطلبات “اعرف عميلك” (KYC).

3. مراجعة حركات الحسابات المرتبطة بالتنبيهات للتحقق من عدم وجود شبهات غسل أموال أو تمويل غير مشروع.

4. مراسلة الفروع والدوائر المعنية لاستكمال متطلبات التحقق أو طلب مستندات إضافية ضمن إجراءات العناية الواجبة أو المعززة.

5. التصعيد الفوري للمسؤول المباشر عند الاشتباه بأي نشاط غير مشروع أو حساب عالي المخاطر.

6. إعداد تقارير شهرية مجمعة لحوالات ويسترن يونيون (الواردة والصادرة)، ومراجعة العمليات المشبوهة ومخاطبة الفروع أو الوكلاء بشأنها.

7. متابعة التحديثات المتعلقة بقرارات مجلس الإدارة والتعليمات والسياسات ذات العلاقة.

8. متابعة القوانين والتعليمات الصادرة عن الجهات الرقابية المحلية والهيئات الدولية ذات العلاقة.

9. مراجعة التحديثات اليومية على قوائم العقوبات الدولية وقوائم الحظر الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF).

10. تطبيق أنظمة القيود والعقوبات الدولية والمحلية على المعاملات اليومية حسب الإجراءات المعتمدة.

11. فحص قاعدة بيانات العملاء مقابل القوائم الدولية والمحلية المعتمدة.

12. مراجعة التنبيهات الناتجة عن نظام الفلترة للحوالات الواردة والصادرة والتحقق من أوجه التشابه واتخاذ الإجراء المناسب.

13. تنفيذ التحليلات المطلوبة وفق الأنظمة والخوارزميات المعتمدة لدى البنك.

14. الاستجابة لطلبات البحث العاجلة والتحليل المالي حسب متطلبات الجهات المختصة.

15. تحليل العمليات المالية بناءً على البيانات المتاحة لتحديد أي أنشطة مشبوهة أو غير اعتيادية.

16. متابعة استكمال متطلبات التحليل مع الفروع والدوائر ذات العلاقة.

17. إعداد التقارير الدورية ومناقشة النتائج مع المسؤول المباشر.

18. استقبال بلاغات الاشتباه الداخلية والتعامل معها وفق الإجراءات المعتمدة.

19. رفع تقارير الاشتباه إلى وحدة المتابعة المالية حسب التعليمات والإجراءات المعتمدة.

20. تنفيذ أي مهام أخرى يكلف بها من قبل المسؤول المباشر.

المؤهلات والخبرات المطلوبة

• درجة البكالوريوس ويفضل في العلوم الإدارية أو الاقتصادية أو أي تخصص ذي صلة بطبيعة العمل.

• خبرة عملية لا تقل عن سنة في مجال العمل المصرفي، ويفضل في مجال الامتثال أو مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.