Job Description

نائب مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال والامتثال

الموقع: الرياض، المملكة العربية السعودية
الشركة: بنك ليشا ذ.م.م.

الغرض من الوظيفة

يسعى بنك ليشا لتوظيف نائب مسؤول مكافحة غسل الأموال لدعم إطار العمل الخاص بالامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وضمان الالتزام الكامل باللوائح المحلية والدولية. يشمل الدور الإشراف على الالتزام المالي بالعقوبات، متابعة العمليات اليومية للامتثال، ودعم فرق الأعمال في تعزيز ثقافة الامتثال داخل البنك.

المسؤوليات الرئيسية

أولاً: مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)

• دعم مسؤول مكافحة غسل الأموال في الحفاظ على إطار عمل البنك وتنفيذه وفق اللوائح السعودية وسياسات البنك الداخلية.

• المساعدة في تطوير ومراجعة وتنفيذ السياسات والإجراءات وضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

• إجراء تقييمات دورية لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ودعم تطبيق تدابير التخفيف المناسبة.

• مراقبة معاملات العملاء لتحديد السلوك غير المعتاد أو المشبوه والتصعيد الفوري عند الحاجة.

• المساعدة في إعداد وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) والالتزام بالتقارير التنظيمية المطلوبة.

• الاحتفاظ بسجلات دقيقة لجميع أنشطة مكافحة غسل الأموال.

• دعم تحسين أنظمة المراقبة وأدوات التحليل وآليات الإبلاغ.

• تقديم التوجيه والتدريب للموظفين ووحدات الأعمال حول التزامات AML/CFT.

• التنسيق مع المدققين الداخليين والخارجيين والجهات التنظيمية أثناء عمليات التدقيق والفحص.

ثانياً: الامتثال للعقوبات المالية

• تنفيذ وصيانة إطار امتثال البنك للعقوبات المالية المستهدفة (TFS) بما يتوافق مع اللوائح الوطنية والدولية.

• تقييم مستمر لمخاطر العقوبات وضمان توثيق وتخفيف المخاطر بشكل صحيح.

• تطوير ومراجعة وتحديث السياسات والإجراءات الخاصة بفحص العقوبات وإجراءات التجميد والإبلاغ عنها.

• ضمان إجراء فحص دقيق وفي الوقت المناسب للعملاء والمعاملات والأطراف ذات الصلة مقابل قوائم العقوبات.

• مراجعة تنبيهات فحص العقوبات والتصعيد المناسب للمطابقات المحتملة أو المؤكدة.

• ضمان التجميد الفوري للأموال والأصول عند تأكيد مطابقة العقوبات.

• التنسيق مع الجهات التنظيمية لتقديم الإخطارات والتقارير المطلوبة.

• الإشراف على برامج التوعية والتدريب المتعلقة بالعقوبات للموظفين المعنيين.

ثالثاً: الامتثال العام

• دعم وظيفة الامتثال في ضمان الالتزام بلوائح هيئة السوق المالية والسياسات الداخلية.

• مراجعة وتحديث وتنفيذ السياسات والإجراءات استجابة للتغييرات التنظيمية وأفضل الممارسات.

• إجراء مراقبة واختبارات منتظمة للامتثال لتحديد الثغرات والانتهاكات.

• المساعدة في إعداد الملفات والتقارير التنظيمية والردود على الاستفسارات التنظيمية.

• العمل كنقطة اتصال للاستفسارات الداخلية والخارجية المتعلقة بالامتثال ومكافحة غسل الأموال.

• التعاون مع الإدارات المختلفة لضمان دمج ضوابط الامتثال في العمليات اليومية.

المؤهلات والمتطلبات

• الدرجة العلمية: بكالوريوس في المالية، إدارة الأعمال، القانون، أو مجال ذي صلة.

• الجنسية: سعودي.

• الخبرة العملية: سنتان إلى خمس سنوات في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والامتثال في المؤسسات المالية أو الكيانات الخاضعة للرقابة.

• المهارات والمعرفة:

  • معرفة قوية بلوائح هيئة السوق المالية وأطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في السعودية.

  • الإلمام بأفضل الممارسات الدولية في مجال الامتثال.

• المؤهلات المفضلة: شهادات مهنية مثل CAMS (أخصائي معتمد في مكافحة غسل الأموال) أو شهادات امتثال أخرى معترف بها.