Job Description

مسؤول الامتثال (UAEN Only)

المؤسسة: بنك الإمارات دبي الوطني (ENBD)
الموقع: دبي – دبي كوميرسيتي، المبنى A2، شارع 17، دبي، الإمارات العربية المتحدة
الرقم المرجعي: 62129
تاريخ النشر: 12/04/2025
آخر موعد للتقديم: 12/11/2025
جدول العمل: Full Time
فئة الوظيفة: المخاطر والرقابة

عن البنك

• بنك الإمارات دبي الوطني هو الرائد في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا وتركيا (MENAT)، ويمتلك حضورًا في 13 دولة، ويخدم أكثر من 9 ملايين عميل.

• البنك الرائد في خدمات التمويل في الإمارات بقيمة علامته التجارية حوالي 4 مليارات دولار أمريكي.

• يقدم مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المصرفية بما في ذلك: التجزئة، الشركات والمؤسسات، المصرفية الإسلامية، الاستثمارية، المصرفية الخاصة، إدارة الأصول، الأسواق العالمية والخزينة، والسمسرة.

• البنك لاعب أساسي في القطاع المصرفي الرقمي، حيث يتم 97٪ من المعاملات والخدمات المالية خارج الفروع.

• يدير البنك أيضًا بنك Liv الرقمي للأنماط الحياتية، مع أكثر من نصف مليون مستخدم، ويعد الأسرع نموًا في المنطقة.

• يلتزم البنك بدعم استراتيجية الإمارات في تمكين وتطوير الكوادر الوطنية من خلال توفير بيئة عمل حديثة ومبتكرة للشباب.

نظرة عامة على الدور الوظيفي

• دعم المدير المباشر والفريق في مراجعة جميع الحسابات الجديدة التي يتم فتحها ضمن البنك.

• المساعدة في المراجعات الدورية للحسابات القائمة، والحفاظ على تقارير مختلفة لأغراض معلومات الإدارة (MI).

• متابعة أي قضايا تتعلق بوثائق العملاء، والمساهمة في جمع المعلومات لتحديث السياسات والإرشادات، والحفاظ على الملفات لأغراض السجلات.

المسؤوليات الرئيسية

• مراجعة جميع الحسابات عالية المخاطر لتحديد أي مخاطر غسل أموال محتملة، وتقديم ملاحظات دقيقة أو الموافقة للفرع أو وحدة الأعمال المعنية ضمن الوقت المحدد (TAT).

• مراجعة طلبات فتح الحسابات الجديدة المتعلقة بالشخصيات السياسية المكشوفة (PEP) وفقًا لسياسة البنك الجماعية وإرشادات البنك المركزي الإماراتي، والحفاظ على سجل PEP.

• التواصل مع وحدات الأعمال المعنية وأصحاب المصلحة لاستكمال المراجعة السنوية لعلاقات PEP.

• جمع المعلومات من أعضاء فريق مكافحة غسل الأموال (AML) وتقديم تقارير دقيقة لمدير AML أو رئيس قسم الامتثال عند الحاجة.

• مراجعة وتقييم المراجع الواردة من نظام WorldCheck وتقديم الملاحظات المتعلقة بعملاء وحدات الأعمال.

• مراجعة طلبات فتح حسابات البنوك المراسلة (RMA & Correspondent Banks) المقدمة من وحدة IIB ضمن الوقت المحدد.

• تقييم العلاقات القائمة من منظور مكافحة غسل الأموال والعقوبات، وتقديم الملاحظات المطلوبة.

المؤهلات والخبرة والمهارات

• حاصل على درجة البكالوريوس.

• خبرة لا تقل عن 3 سنوات في مجال الامتثال المصرفي.

• فهم جيد لأنظمة البنك المركزي الإماراتي المتعلقة بمكافحة غسل الأموال (AML) والامتثال.

• معرفة وفهم المنتجات والخدمات المصرفية للبنك، بما في ذلك الاستخدامات المشروعة ونقاط الضعف المحتملة في غسل الأموال.

• مهارات تحليلية وبحثية قوية.

مميزات الانضمام للبنك

• بيئة عمل حديثة ومرنة مع فرص للعمل عن بعد.

• برامج تطوير مهني متقدمة لتسريع نمو مسارك الوظيفي.

• حوافز ومكافآت تنافسية وميزات إضافية متعددة.