Job Description

ضابط مراقبة الاحتيال على البطاقات – Cards Fraud Monitoring Officer

البلد: Jordan
الموقع: عمّان، الأردن
تاريخ الإغلاق: 06/04/2026

نبذة عن الوظيفة:

نحن نبحث عن ضابط مراقبة الاحتيال على البطاقات للانضمام إلى فريق الامتثال لدينا. يتحمل هذا الدور مسؤولية دعم عمليات المراقبة، والكشف، والتحقيق في الأنشطة الاحتيالية على البطاقات، وضمان الالتزام بالمتطلبات التنظيمية، وتعزيز إطار عمل البنك للوقاية من الاحتيال.

ملخص الدور:

يركز الدور على مراقبة وتحليل معاملات البطاقات لتحديد الأنشطة الاحتيالية المحتملة. سيقوم المرشح المختار بدعم عمليات الكشف عن الاحتيال، واستخدام الأنظمة والأدوات المناسبة، والمساهمة في تعزيز إدارة مخاطر الاحتيال والامتثال داخل البنك بشكل عام.

المسؤوليات الرئيسية:

• مراقبة وتحليل معاملات البطاقات للكشف عن الأنشطة المشبوهة أو الاحتيالية وفق السياسات المعمول بها والمتطلبات التنظيمية.

• التحقيق في التنبيهات والمعاملات المشبوهة والحوادث المبلغ عنها، وضمان حلها بدقة وفي الوقت المناسب.

• تحديد أنماط الاحتيال والاتجاهات والمساهمة في تطوير إجراءات وقائية وتحسين الضوابط.

• إجراء تحليل الأسباب الجذرية للحوادث الاحتيالية وتقديم توصيات للإجراءات التصحيحية للحد من المخاطر المستقبلية.

• إعداد تقارير مفصلة حول حالات الاحتيال والاتجاهات والتعرضات للمخاطر، وتصعيد النتائج لأصحاب المصلحة المعنيين.

• دعم تحسين قواعد كشف الاحتيال بشكل مستمر لتعزيز الدقة وتقليل الإيجابيات الكاذبة.

• المساعدة في تقييم المخاطر المتعلقة بمنتجات البطاقات والخدمات والمبادرات الجديدة من منظور الاحتيال والامتثال.

• تقديم توصيات لتعزيز استراتيجيات الوقاية من الاحتيال وضمان بيئة تشغيل آمنة.

• أداء أي مهام إضافية يكلف بها المدير المباشر بما يتوافق مع متطلبات الدور.

المؤهلات والمهارات:

• درجة البكالوريوس في إدارة الأعمال، المالية، المحاسبة، أو مجال ذي صلة.

• خبرة من 2 إلى 5 سنوات في مجال الامتثال، مراقبة الاحتيال، أو وظيفة ذات صلة ضمن القطاع المصرفي أو الخدمات المالية.

• مهارات تحليلية قوية مع القدرة على تفسير البيانات، وتحديد الاتجاهات، ودعم اتخاذ القرارات.

• مهارات تواصل فعالة، مع القدرة على عرض النتائج والتوصيات بوضوح.

• القدرة على العمل بشكل مستقل والمساهمة في تحسين الجوانب الفنية والإجرائية.

• يُفضل الحصول على شهادات مهنية مثل متخصص مكافحة غسيل الأموال المعتمد (CAMS).

• فهم جيد للمتطلبات التنظيمية، وأطر مخاطر الاحتيال، والإجراءات القانونية ذات الصلة يُعد ميزة إضافية.

🌍 نحن فخورون بأن نكون صاحب عمل يتيح فرصًا متساوية للجميع.