الوصف

الغرض من الوظيفة:

- تقديم خدمات شخصية للعملاء من ذوي الثروات العالية (HNW) في محفظته لتعزيز العلاقات الوثيقة، وتحقيق أقصى إسهام مربح للعميل والبنك، والاحتفاظ بولائهم واحترامهم.

- مطلوب من شاغل الوظيفة تعزيز مبيعات / إيرادات المصرفية الخاصة والترويج لبيع منتجات البنك عبر جميع العملاء الحاليين.

- يجب أن يكون شاغل الوظيفة قادرًا على الحصول على أعمال جديدة من أفراد ذوي ثروات عالية للغاية (Super HNW) من خلال الإحالات والأنشطة التسويقية والاتصالات الشخصية.

- يجب أن يضمن المستشار المالي أن العملاء على دراية بجميع الخدمات المالية التي تقدمها الأقسام المختلفة في البنك، مثل TCM، والتمويل التجاري، والرهن العقاري، والتمويل المؤسسي، إلخ.

المعرفة، المهارات، والخبرة:

المناطق الرئيسية للنتائج:

- تحسين القيمة المحتملة لقاعدة العملاء من خلال تقديم منتجات وخدمات المصرفية الخاصة وتحديد العملاء الجدد بشكل نشط.

- القدرة على التواصل مع عملاء ذوي الثروات العالية لتقديم مشورة هيكلية بناءً على احتياجات العميل.

- القدرة على التعرف على الفرص للتعاون مع مهنيين آخرين في البنك لخدمة احتياجات العميل وزيادة إيرادات البنك.

- تعظيم الربحية من قاعدة المصرفية الخاصة مع مواجهة المنافسة من مقدمي الخدمات الآخرين الذين يقدمون فرص استثمار / إدارة الثروات البديلة.

- حماية البنك من الخسائر المحتملة / الاحتيال وغسل الأموال وضمان السلوك الأخلاقي.

- حماية سمعة البنك من خلال ضمان السلوك المهني الأخلاقي في جميع الأوقات قبل/أثناء/بعد المبيعات.

- تعزيز الملف الشخصي للسوق وزيادة الوعي.

- تحقيق أهداف الإيرادات وأهداف نمو المبيعات والمحفظة عبر مجموعة من المنتجات والخدمات (استثمارات، ودائع الأجل، أرصدة CASA، TCM، تداول العملات الأجنبية، تمويل الأسهم، إلخ).

- اكتساب عملاء جدد من ذوي الثروات العالية (NHW) للبنك.

- الحفاظ على تجربة خدمة عملاء متفوقة تشمل توقع المشاكل وتقديم خدمات استباقية.

- تقليل فقدان العملاء.

- الحفاظ على تواصل استباقي مع العملاء.

المعرفة، المهارات، والخبرة:

- خريج جامعي.

- معرفة قوية بالأرقام، المبيعات، الاستثمارات / السوق المالي.

- مهارات تواصل بين الأشخاص وحساسية ثقافية قوية.

- مهارات إدارة العلاقات وبناء الشبكات. شخصية منفتحة وودية.

- على الأقل سنتين من الخبرة في وظيفة مماثلة في بنك آخر.

مكان العمل: مصر - القاهرة  

المجموعة: المصرفية للأفراد  

تاريخ النشر: 1 سبتمبر 2024