الوصف

وظيفة شاغرة: محلل أول في مجال معرفة العميل (Senior Analyst – Customer Due Diligence)
الموقع: الإمارات العربية المتحدة
تاريخ النشر: منذ 6 أيام
المرجع: JB5350686
مدة صلاحية الإعلان: شهران

من نحن
في بنك رأس الخيمة الوطني (RAKBANK)، نحن أكثر من مجرد مؤسسة مصرفية، نحن مجتمع نابض بالابتكار والتعاون. نلتزم بأعلى معايير الحوكمة، ونسعى لخلق بيئة عمل تحفّز التميز والنمو المستدام.

عن الدور
نبحث عن محلل أول متمرس للانضمام إلى فريق حوكمة الأعمال واستقطاب العملاء. ستكون مسؤولاً عن تنفيذ عمليات التحقق من معرفة العميل (KYC) والفحص الخلفي، وضمان التزام العملاء الجدد بالمعايير التنظيمية والمعايير الداخلية للبنك. سيتطلب الدور التنسيق الوثيق مع وحدات المبيعات، والائتمان، والمشاريع، والموارد البشرية، ونظم المعلومات الإدارية.

المسؤوليات الرئيسية

• مراجعة ملفات العملاء والتأكد من اكتمالها وامتثالها للسياسات.

• تنفيذ عمليات التحقق من الهوية والفحص الخلفي (KYC / BVR).

• تقييم درجات مخاطر العملاء وتصعيد الحالات ذات المخاطر المتوسطة أو العالية.

• التعامل مع التنبيهات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال واستبعاد الإيجابيات الخاطئة.

• دعم عمليات فحص النظام ومعالجة المشكلات المتعلقة بـ KYC.

• التنسيق بين مختلف الإدارات للحصول على الموافقات المطلوبة.

• اكتشاف وتبليغ حالات التلاعب أو الاحتيال في المستندات.

• دعم عمليات التدقيق الداخلي وضمان توافر البيانات والمعلومات في الوقت المناسب.

• متابعة مؤشرات الأداء ورفع تقارير شهرية دقيقة.

• إعداد بطاقات تقييم الأداء الخاصة بالموظفين.

• المساهمة في أنشطة نظم المعلومات الإدارية ومراقبة الأصول والمخزون.

المؤهلات المطلوبة

• درجة جامعية في مجال ذي صلة أو ما يعادلها.

• خبرة لا تقل عن 5 سنوات في مجال دمج العملاء أو الحوكمة أو الامتثال.

• معرفة متعمقة بعمليات القطاع المصرفي والتشريعات التنظيمية ذات الصلة.

المهارات الأساسية

• القدرة على اكتشاف وإدارة المخاطر المرتبطة بالعملاء بفعالية.

• مهارات تواصل وتنسيق عالية عبر الفرق متعددة التخصصات.

• مرونة في التعامل مع مهام متعددة ومنتجات مصرفية متنوعة.

• كفاءة في التخطيط والتنفيذ مع الالتزام بمعايير جودة الخدمة.

المزايا الوظيفية

• راتب مجزي مرتبط بالأداء.

• تغطية طبية شاملة للموظف وعائلته.

• تأمين شامل على الحياة.

• بيئة عمل متنوعة وشاملة.

• فرص مستمرة للتعلم والتطور المهني.

• إشراف وتوجيه من خبراء رائدين في القطاع المصرفي.